Transfert de fonds: Régimes juridiques et responsabilité légale du blanchiment d’argent

Dans notre pays, de nombreux systèmes de retrait d’impôts ont toujours été très sollicités, notamment la réception d’espèces sans tenir compte des éléments suivants:tion des documents comptables pertinents.Aujourd'hui, en temps de crise, pour les sociétés et les sociétés de toute forme de propriété, le service de transfert de fonds est particulièrement utile lors de l'utilisation de divers régimes, en s'adaptant de manière flexible à toutes les modifications de la législation fiscale en vigueur.Les employés recrutés pour travailler sont intéressés par le transfert d'argent dans une organisation donnée, que leur salaire soit "blanc" ou "gris".

Qu’est-ce que le transfert de fonds?

En gros, le transfert de fonds est une conclusion sur le plan réel des sommes figurant sur les comptes bancaires d’entreprises, d’entreprises, deentrepreneurs privés ou particuliers.Sans ce processus, l’économie du pays ne pourra pas exister, car une énorme quantité de travail, de services, d’achat de matériaux, de composants est payée en espèces, sans oublier les "pots de vin" et les pots-de-vin versés aux fonctionnaires.Cash, big and cashpetites sommes, passe constamment.Si vous allez à un guichet automatique et que vous retirez une partie de votre pension ou de votre salaire, vous encaissez.

C’est légal ou en espèces

Comme interdire complètement les espèces n’a aucun sens et est tout simplement impossible, les autorités de contrôle tentent de surveiller de près toutes les transactions relevant du droit fiscal.Pourquoi en as-tu besoin?Retirer de l'argent des comptes rendus officiels n'est pas en soi condamné par l'État, mais il en résulte que les budgets fédéraux ou régionaux ne reçoivent pas des sommes importantes en impôts, une corruption rampante et un manque de fonds sur les comptes de retraite des citoyens qui paient leur argent "dans des enveloppes".

Les entrepreneurs et les dirigeants d’organisations justifient leurs actes par un fardeau fiscal insupportable. En effet, il faut payer 97 centimes au trésor, c’est-à-dire disposer de l’argent nécessaire pour payer les salaires des employés informels de l’entreprise et verser des pots-de-vin aux fonctionnaires qui résolvent des problèmes économiques.et juste pour les besoins de production actuels.Les entreprises qui travaillent directement avec le budget fédéral ou municipal, utilisent des espèces pour voler de l’argent.

Systèmes de transferts monétaires

Il existe de nombreuses façons de convertir des éléments non monétaires en espèces, avec l'annonce de la mise en place de divers systèmes d'espèces grises.InternetL'urgence de leur utilisation varie en fonction du renforcement du code des impôts et des poursuitespersonnes prises dans des stratagèmes illégaux.Les méthodes les plus courantes sont les suivantes:

• l’émission d’argent d’un compte de société à des personnes responsables;
• par la découverte d'un entrepreneur privé fictif;
• en retirant des fonds de cartes de débit de particuliers;
• par l’ouverture de sociétés spéciales, appelées organismes de contrôle «au jour le jour»;
• l'utilisation de banques ou de compagnies d'assurance;
• par l'intermédiaire de documents falsifiés, perdus ou invalides, ainsi que par l'intermédiaire de candidats ou d'administrateurs ou de comptables fictifs;
• utilisant des appareils bancaires en libre service;
• offshore, fondations et organisations à but non lucratif;
• Par l'intermédiaire de la capitale, opérateurs de téléphonie mobile, portefeuilles électroniques d'individus.

Quel pourcentage des services

Si l'organisation ne cherche pas de manière indépendante à résoudre le problème du transfert monétaire, mais recourt à l'assistance de bureaux tiers, il est alors nécessaire de payer une commission pour le transfert monétaire.Selon la méthode de paiement, ces sociétés écrans représentent environ 5% du montant total reçu.Le montant des commissions dépend du montant en espèces (plus le montant est élevé, plus le pourcentage est élevé), ainsi que de l'urgence de la transaction.Cependant, le montant des sommes collectées pour la médiation varie en fonction du niveau de l'inflation et peut atteindre 10-15%.

Modalités de transfert des espèces

Au sens le plus général, les espèces sont les suivantes: le donateur transfère les fonds au destinataire en espècesmanière dans son compte, en le gardant dans ses livres comptables comme fournissant des services.Après cela, ce dernier les traduit, en utilisant différents moyens pour prouver la légalité de cet événement - fournir des matériaux, fournir des services, payer des factures de services publics, acheter des stocks.Ensuite, le fournisseur vient chez son partenaire et récupère son argent moins la commission.

Comment encaisser en espèces

Tôt ou tard, avant que tout dirigeant de la société ne soit interrogé sur la question du virement de fonds, qui est requisecontourner la législation fiscale actuelle avec des pertes minimales sous forme de déductions et de contributions.Un guichet "noir" est nécessaire pour résoudre bon nombre des problèmes auxquels les entreprises sont confrontées dans notre pays, malgré l'opposition active des organismes chargés de l'application de la loi.En outre, les fonctionnaires eux-mêmes stimulent et couvrent les espèces car ils ont la possibilité de recevoir une somme substantielle en guise de "pot-de-vin", beaucoup plus élevée que leur salaire.

Par le biais de personnes déclarantes

Cette méthode de blanchiment d’argent est très populaire parmi les entreprises de différents niveaux.Il consiste en ce que l'entreprise donne de l'argent à l'individu sous forme de prêt.Bien que l’argent soit théoriquement obligé d’être remboursé dans les délais impartis, dépensé via la caisse, et lorsque l’employé ne rembourse pas, il est obligé de payer l’impôt sur le revenu, cette méthode de paiement en espèces est très répandue.Vous pouvez toujours demander un nouveau prêt qui remboursera l’ancien sans quitter le cadre légal.le cadre pour la mise en œuvre des transactions.

Transfert en espèces via IP

Le mécanisme de transfert en espèces est un peu plus compliqué en l'espèce.La personne qui souhaite cacher l'argent devra ouvrir la propriété intellectuelle elle-même ou rechercher un entrepreneur pour intégrer ses services dans leurs mécanismes de production conformément à tous les rapports.L'IP conclut un contrat pour certains travaux, réparations ou prestations de services, dont l'exécution est indiquée uniquement sur papier.Pour de faux services IP, de l'argent est transféré, que l'entrepreneur peut ensuite dépenser de manière pratique - son argent personnel et ses dépenses pour les contribuables ne font qu'un, de sorte que ENTERPRISE transfère de l'argent sans problèmes.

Par la suite, le CONTRACTANT fournira au client des espèces, moins une commission, qui peut s’élever à des montants différents.Pour être sûr que l'argent ira à sa destination, le client peut conclure un accord qui déterminera le montant de la pénalité ou une lourde amende pour inexécution de travail ou fourniture de services dans le respect des obligations contractuelles.

Cartes individuelles

Ce système est une option de remboursement à plusieurs niveaux: l’argent est tout d’abord transféré sur le compte d’une entreprise journalière, qui le transfère ensuite à un particulier sur une carte de débit en plastique.Ces cartes peuvent être fausses, délivrées à des personnes moralement dégradées ou incapables et ne peuvent être tenues pour responsables.

Comment blanchir de l’argent dans les entreprises au jour le jour

Le transfert de fonds de cette manière est semblable à un transfertl'argent liquide via IP, cependant, IP peut être un acteur et non une figure de proue, et les entreprises quotidiennes sont délibérément organisées pour fournir des services de paiement en espèces.Obnal se fait de la même manière - le donateur transfère l'argent au destinataire, prétendument pour des activités de fabrication ou pour la fourniture de services, ce qui les retire de son compte et les rend au client moins ses intérêts.Les entreprises d’une journée sont organisées pendant 2 à 3 mois avant la fin de la période de règlement, puis se ferment discrètement.

Virements de fonds par banque

Certaines banques à Moscou sont spécialement ouvertes au virement de fonds - avec l'aide des banques en tant qu'intermédiaires, il est beaucoup plus facile d'effectuer des transactions frauduleuses avec les entreprises courantes.Le client reçoit un document de billet avec un certain escompte, qui correspond aux intérêts de commission pour le transfert en espèces.Des systèmes similaires sont répandus dans les milieux corrompus impliqués dans l'allocation de fonds budgétaires.Tous les travaux, services, biens et produits ne sont répertoriés que sur papier et le client reçoit les fonds en caisse.

Programme de transferts monétaires via une société à responsabilité limitée

Cette méthode est considérée comme légale, mais ne prévoit que deux méthodes légales de transferts monétaires: des dividendes et des primes à la direction de la société.Les dividendes sont reçus une fois par an, sur la base du bénéfice reçu, la prime peut être attribuée plusieurs fois par an.Cet argent devra payer les impôts sur le revenu requis, mais de nombreuses entreprises, en particulier les monopoles, trouvent que c'est le moyen le plus commode d'encaisser des fonds.

Menace de virement de fonds

L'État cherche de toutes les manières possibles à briser le cercle vicieux du blanchiment d'argent.La Banque centrale prive périodiquement les banques douteuses qui participent à des fraudes financières sur des activités d’obnalnoy, de licences, de dirigeants et d’organisateurs de sociétés d’un jour sont impliquées dans des fraudes, une évasion fiscale et des organismes de contrôle trompeurs.En fonction des régimes utilisés, l'action est admissible en vertu de différents articles du Code pénal.

Responsabilité légale des participants

D'un point de vue formel, le virement de fonds n'est pas un acte criminel, mais s'il est accompagné d'une ombre, les fraudeurs sont pénalement responsablesdifférents articles.Cependant, les tentatives d'un État qui cherche à bloquer les transferts monétaires illicites, à empêcher un transfert louche, à bureaucratiser davantage le système financier et à compliquer les règles du jeu pour les acteurs de marché honnêtes.

Vidéo: Comment obtenir de l'argent de votre entreprise